AI科技股近期震盪加劇，加上台股金融股股價走揚、殖利率普遍難見過去5%以上水準，財經專家陳重銘指出，考量稅負與殖利率，近期開始研究海外金融股ETF，並點名將於9/17日除息的ETF「主動復華金融股息00998A」，不僅具備免所得稅、免補充保費的優勢，年化配息率更突破9%，而最後買進日也曝光。
陳重銘以即將除息的00998A為例，該檔ETF將在9月17日除息0.424元，單季配息率為2.39%，年化配息率達9.56%；上一季00998A亦配息0.404元，年化配息率9.36%，連續兩季站穩9%之上，年化配息率約是台灣金融股的2倍。
對於想參與領息的投資人，陳重銘提醒最晚需在9月16日進場。他也分析，台灣金融股多為年配息，一次領到大筆資金容易隨便花掉；00998A採季配息，對於上班族繳房貸或退休族的資金規劃相對更為方便。領到股利後若持續買回累積張數，也能藉由海外金融股滾動退休金。
存了20年台灣金融股的陳重銘直言，如今選股首要考量稅跟殖利率。台股金融股配息若領越多，需繳納更多綜合所得稅與二代健保補充保費，即使採分離課稅28%對高資產族群也是沉重負擔；再加上金融股股價高漲，能有4%殖利率就算優等生。
相較之下，海外金融股ETF對大多數投資人而言，具備股利免稅且免二代健保補充保費的優點，成為他分散投資、跨出台灣市場並鎖定歐美金融巨頭的重要考量。
面對近來AI股大起大落、動輒漲停跌停的行情，陳重銘指出，「大漲就是最大的利空」，當前AI類股處於高檔，投資重點在於資產配置。全球金融股與科技股的歷史相關係數約0.58，在科技股高檔震盪時具備分散風險與抗跌特性，從統計6月初到8月底的走勢來看，00998A的表現相當亮眼。
陳重銘表示，00998A不追蹤特定指數，而是由經理人團隊主動選股，主要佈局國際級百億美元規模的銀行、保險、交易所等金融企業，省下散戶自行研究的時間。他建議投資人做好「AI＋金融股ETF」配置，兼顧成長與防禦兩大引擎，長期投資才能走得穩健。
三立新聞網提醒您：
內容僅供參考，投資人於決策時應審慎評估風險，並就投資結果自行負責。
投資一定有風險，基金投資有賺有賠，申購前應詳閱公開說明書。
